Deux façons d'importer tes transactions bancaires
Option A — Import CSV manuel (gratuit, fastidieux)
Tu télécharges chaque mois ton relevé bancaire en CSV et tu l'uploades dans FIDΣLIS. Fonctionne pour les 7 grandes banques canadiennes. Voir l'article Importer un relevé CSV.
Option B — Connexion automatique
FIDΣLIS se connecte à ta banque via Plaid, un agrégateur bancaire. Tes transactions arrivent chaque nuit, sans aucune intervention de ta part. Tu peux aussi lancer une synchronisation à la main quand tu veux, depuis /dashboard/bank/accounts.
Comment ça marche ?
- Tu cliques "Connecter ma banque".
- Le widget Plaid s'ouvre — tu choisis ta banque dans la liste.
- Tu t'authentifies directement auprès de ta banque. Ni Plaid ni FIDΣLIS ne voient ton mot de passe.
- Tu choisis quels comptes tu veux partager (chèques, épargne, crédit...).
- Tu autorises FIDΣLIS en lecture seule — on ne peut ni virer, ni payer, ni modifier.
- Écran de rattachement : pour chaque compte de la banque, tu dis s'il s'agit d'un compte que tu suis déjà ou d'un nouveau, et à partir de quelle date importer. Voir ci-dessous — c'est l'étape qui évite les doublons.
- C'est fini ! Les transactions arrivent dans
/dashboard/bank/accounts.
Si tu importais déjà tes relevés à la main
C'est le cas le plus délicat, et l'écran de rattachement est là pour ça.
Rattache, ne crée pas. Si le compte que la banque te propose correspond à un compte que tu alimentais en CSV, choisis-le dans la liste (🔗 Nom du compte) plutôt que « Créer un nouveau compte ».
Pourquoi ça compte : FIDΣLIS reconnaît une transaction déjà connue par une empreinte qui inclut le compte. Deux comptes séparés — l'ancien avec tes CSV, le nouveau avec la connexion — c'est deux empreintes différentes pour la même transaction. Elle existerait donc en double, dans deux comptes, et ton solde serait faux.
En rattachant, ton compte garde son nom, son solde d'ouverture, son compte du grand livre et tout son historique. La connexion devient simplement une nouvelle source d'alimentation.
La date de départ. FIDΣLIS propose le lendemain de ta transaction la plus récente : tout ce qui précède est déjà chez toi. Laisse cette date telle quelle si tes imports sont à jour.
Si tu la recules, tu récupères des transactions déjà présentes — et comme la banque ne libelle pas ses opérations exactement comme ton relevé PDF ou CSV (« HYDRO QUEBEC » contre « PAIEMENT PREAUTORISE HYDRO-QUEBEC 0012 »), l'empreinte ne les reconnaîtra pas. Elles entreront en double.
En cas de doute, recule d'un ou deux jours plutôt que d'un mois. Un doublon se repère et se supprime ; un trou dans le relevé ne se voit qu'au rapprochement, des semaines plus tard.
Un compte de la banque que tu ne veux pas suivre du tout ? Choisis « Ne pas suivre ce compte ».
Sécurité
- 🔒 Mot de passe jamais transmis à FIDΣLIS : l'authentification se fait entre toi et ta banque
- 🇨🇦 Hébergement canadien : l'application et la base de données sont à Montréal. Une exception, décrite plus bas : le libellé et le montant d'une transaction sont envoyés à Claude pour la catégorisation — jamais tes identifiants, jamais tes numéros de compte. Voir la politique de confidentialité
- 👁 Lecture seule : aucune transaction, aucun virement, aucune modification n'est possible
- 🛑 Révocation en 1 clic : tu peux couper l'accès à tout moment depuis
/dashboard/bank/connect
Banques supportées
✅ Desjardins (et caisses populaires) ✅ RBC Banque Royale ✅ BMO ✅ Banque Nationale du Canada ✅ TD Canada Trust ✅ Tangerine ✅ Banque Scotia ✅ CIBC, HSBC, et 40+ autres
Que faire si la connexion tombe ?
C'est possible si :
- La banque change son site (l'agrégateur rétablit en quelques jours)
- Tu changes ton mot de passe → reconnexion manuelle requise
- Trop de tentatives → la connexion est freinée, on retente automatiquement plus tard
Dans tous ces cas, FIDΣLIS te notifie. Va sur /dashboard/bank/connect et clique Synchroniser pour relancer manuellement, ou Révoquer puis Reconnecter si le problème persiste.
Coût
La connexion automatique est facturée à FIDΣLIS par compte bancaire connecté et par mois ; elle est comprise dans ton abonnement. L'import CSV reste gratuit et illimité.
Tant que la connexion n'est pas activée sur ton organisation, la page fonctionne en mode démonstration avec des données simulées, et un bandeau te le dit clairement.
Et l'auto-catégorisation IA ?
Chaque transaction reçue est analysée par Claude (IA d'Anthropic) qui propose un compte comptable :
- Confiance élevée, ou règle que tu as toi-même créée → l'écriture est comptabilisée automatiquement
- Sinon → suggestion à valider d'un clic
Une écriture créée automatiquement reste visible et modifiable dans le journal : rien ne t'échappe, et rien n'est irréversible.
Tu peux aussi créer des règles de catégorisation statiques (/dashboard/bank/rules) qui auront priorité sur l'IA, par exemple :
- "Si description contient HYDRO-QUEBEC → compte 5300 Électricité"
L'IA apprend de tes corrections au fil du temps.